L'account management B2B est proactif, pas réactif — mais dans la plupart des entreprises, les renouvellements sont suivis dans des tableurs, le risque churn est repéré seulement quand le client se plaint, et les opportunités d'upsell sont manquées car personne n'a la vue d'ensemble.

Utilyx modélise l'account management B2B en un workflow exécutable : une vue portefeuille par account manager, détection automatique des renouvellements, scoring de risque churn par IA, suggestions d'upsell et génération de quarterly business review.

Le workflow est structuré en arbre de décision avec 3 branches (pipeline renouvellement, récovery risque churn, opportunité upsell) et 8 étapes de bout en bout. Chaque action est logée dans la sous-table account_audit. Les renouvellements B2B gérés manuellement ont un taux de 25% d'échéances manquées.

• Étape 1 (Start — Scan portefeuille) : le workflow scanne le portefeuille de comptes via sql-query contre contract_record — remontant account_id, contract_value, renewal_date, health_score, account_manager. Chaque account manager voit son portefeuille avec valeur de contrat, date de renouvellement, score de santé et activités ouvertes dans un tableau de bord unique.

• Étape 2 (Détection auto de renouvellement) : le workflow scanne renewal_date et déclenche des tâches de renouvellement à T-90, T-60 et T-30 jours avant échéance — avec le playbook de renouvellement, la liste des parties prenantes et le dernier QBR attachés. Chaque trigger crée une renewal_task avec due_date et owner.

• Étape 3 (Scoring de risque churn) : le copilote IA score le risque churn de chaque compte (faible/moyen/élevé) via sql-query contre usage_trends, support_volume, nps_score, stakeholder_changes, engagement_signals. Le risk_score (0-100) est écrit dans account_health_record.

• Étape 4 (Branche — split risque) : Branche A (faible risque) : renouvellement standard — proposition de renouvellement digital via usePDF. Branche B (risque moyen) : approche account manager + QBR avant renouvellement. Branche C (haut risque) : auto-escalade vers le directeur customer success avec un template de plan de récovery.

• Étape 5 (Suggestions d'upsell — sous-branche) : l'IA propose des opportunités d'upsell ou de cross-sell par compte selon product_gaps, usage_patterns et parcours de clients similaires (sql-query contre similar_account_profile), routées vers l'account manager avec un upsell_brief attaché.

• Étape 6 (Quarterly business review) : usePDF génère un document QBR brandé par compte — métriques d'usage, jalons, risques, plan d'action et forecast de renouvellement — en 7 langues, prêt pour la réunion client. Le QBR est attaché à la fiche compte.

• Étape 7 (Escalade) : les comptes à haut risque auto-escaladent vers le directeur customer success via call-connector avec un template de plan de récovery et le détail du risk_score. L'escalade est logée dans escalation_log.

• Étape 8 (Archive) : les QBR et contrats de renouvellement sont archivés dans useArchive avec champs d'index account_id, contract_id, qbr_date, renewal_date pour l'audit et la conformité.

Les équipes qui utilisent Utilyx améliorent les taux de renouvellement de 20% et repèrent le risque churn 60 jours plus tôt grâce au scoring IA sur les signaux d'usage et d'engagement — avant que le client ne se plaigne. Le taux de 25% d'échéances manquées des renouvellements B2B manuels tombe à quasi zéro grâce aux triggers automatisés T-90/T-60/T-30.

Le designer visuel no-code permet à un responsable customer success de construire le workflow sans développeurs, et le copilote IA génère la logique de scoring et d'upsell depuis une description en langage naturel — déploiement 60% plus rapide à un TCO 70% inférieur. Le matching d'upsell par compte similaire augmente le revenu d'expansion sans tête supplémentaire.

Les QBR usePDF donnent à chaque réunion client un format cohérent et brandé en 7 langues. Les tableaux de bord portefeuille agrègent le pipeline de renouvellement, le risque churn et le pipeline d'upsell pour la revue exécutive.

useArchive conserve les QBR et contrats avec une rétention configurable, supportant les exigences d'audit et de conformité, et la sous-table account_audit donne aux équipes revenu un trail défendable de chaque décision de renouvellement, escalade et upsell.